Инвестиции. Подходящее время для инвестиций
Статья открывает главные законы инвестирования. Даются советы, кому и куда лучше вкладывать свой капитал для извлечения выгоды.
Большинство инвестиционных советников предполагают, что если инвестиции работают хорошо, то любой инвестор может заработать хорошие деньги. Иными словами, отдачу определяют только внешние факторы.
Позвольте не согласиться. Рассмотрим примеры:
Вы когда-нибудь слышали о случае, когда два инвестора одновременно покупали одинаковую недвижимость на одной улице? Один получает хорошие деньги за аренду с порядочного арендатора, в дальнейшем продает недвижимость, и получает высокую прибыль. Другой же имеет гораздо более низкую арендную плату с плохим арендатором, а позже продает недвижимость себе в убыток. У этих инвесторов могут быть одни и те же агенты по управлению недвижимостью и по продаже, один и тот же инвестиционный консультант, один и тот же финансовый банк.
Существуют похожие истории про инвесторов в акции, которые одновременно покупали одни и те же ценные бумаги. Один из них был вынужден продавать акции из-за личных обстоятельств, терпя убытки, а другой – получал прибыль, продав акции в более подходящее время. Один был вынужден взять деньги под залог авто с правом вождения Астана у компании AST Кредит, а другой сам начал давать деньги в долг под проценты.
Один застройщик построил по соседству пять одинаковых домов для пяти инвесторов. Один из инвесторов приобрел недвижимость на полгода позже, и ему пришлось продать данное строение в неподходящее время из-за личного давления на денежные потоки. У остальных инвесторов в финансовом отношении сложилось все гораздо лучше.
В чем заключается единственное различие в вышеуказанных случаях? Это — сами инвесторы (внутренние факторы).
В последнее время я лично проверял финансовое положение нескольких тысяч инвесторов. Когда люди спрашивают, какие инвестиции принесут доход в конкретный момент, они думают, что я начну сравнивать акции, свойства и другие признаки активов, чтобы дать совет по распределению средств.
Мой постоянный ответ – нужно вернуться к своему послужному списку. Необходимо перечислить все сделанными ими инвестиции: наличные деньги, акции, опционы, фьючерсы, недвижимость, вложения в ее развитие и ремонт и т. д. Нужно проанализировать с чего был получен доход, а с чего – нет. Мои предложения зачастую такие: брать пример с победителей. Следует больше инвестировать в то, что в прошлом приносило хорошую прибыль, и перестать влаживаться в то, что дохода не приносило (желательно перейти барьер в 5%-ный доход прибыли в год со средств, находящихся в банке).
Если вы потратите время для такого анализа, вы найдете свои любимые инвестиции и сконцентрируете свои ресурсы на получении наилучшей отдачи.
Большинство инвесторов рассматривают теории диверсификации или управления портфелем, но мне кажется, лучше придерживаться вышеописанных советов.
Часто законы природы управляют многими вещами вне нашего научного понимания, и глупо идти против этого закона.
Например, вы когда-нибудь замечали, что сардины плавают океане стайками? Точно так же поступают и акулы. В естественном лесу деревья одного вида тоже растут вместе. Это смысл идеи — подобное притягивает подобное.
Посмотрите на Ваших знакомых. Люди, с которыми вам нравится проводить больше времени — люди, которые в некотором роде похожи на вас.
Существует закон, который говорит, что подобное порождает подобное, будь то животные, деревья, камни или люди. Как вы думаете, почему существует разница между инвестором и его инвестициями?
Суть вопрос не только в том, какие инвестиции работают. Скорее речь идет о том, какие инвестиции работают для вас.
Если Вам близки акции, то акции будут привлечены к вам. Если — большие денежные потоки, большие денежные потоки будет привлечены к вам. Если — хороший прирост капитал, хороший прирост капитала будет привлечен к вам (но не обязательно).
Возможно улучшить свою близость с чем угодно до определенной степени, тратя на это больше времени и усилий, но есть вещи, с которыми Вы уже близки. Можете ли вы представить себе усилия, необходимые для того, чтобы акула работала над собой, чтобы стать похожей на сардину или наоборот?
Одна из причин, почему компания тратит много времен на работу по управлению денежными потоками клиентов, заключается в том, что если клиенты имеют низкую близость к собственному семейному денежному потоку, они вряд ли будут иметь хороший доход с таким инвестиционными свойствами. Это естественный закон: подобное порождает подобное. Инвесторы, у которых плохое управление домашними денежными потоками дома, обычно не достигают успеха в инвестировании.
Вы когда-нибудь задумывались, почему величайшие инвесторы в мире, такие как Уоррен Баффет, склонны инвестировать только в некоторые отдельные области, с которыми они имеют родство? У этого инвестора в наличии имеются большие средства, он может позволить себе диверсифицироваться во многих областях, но придерживается только того, что приносило прибыль в прошлом (например, бизнес авиакомпании).
Похожие записи
Комментариев нет
Оставить комментарий или два